Финансовые учреждения страны резко усилили контроль за внутренними переводами клиентов, блокируя карты даже за операции между собственными счетами. Юристы и аналитики рынка отмечают: под подозрение попадают как крупные суммы — включая перечисление зарплаты в другой банк, — так и мелкие трансакции. Причина — страх банков перед многомиллионными санкциями регулятора за недостаточный антиотмывочный контроль.
По словам специалистов, кредитные организации предпочитают «перебдеть»: временные неудобства для клиента, включая потерю доступа к средствам, кажутся им меньшим злом, чем риск огромных штрафов от Центрального банка.
«Банки сознательно идут на блокировки, чтобы минимизировать угрозу наказания. Удержание лояльности одного пользователя менее критично, чем системные риски», — поясняют эксперты в области финтеха и права.
Эта тенденция усилилась в последние месяцы: клиенты жалуются на внезапные ограничения без предупреждения, даже при переводе заработной платы или накоплений. Юристы рекомендуют заранее уведомлять банк о крупных операциях и сохранять подтверждающие документы. В ЦБ пока не комментируют ситуацию, но аналитики прогнозируют: без корректировки подходов конфликты между банками и клиентами только вырастут.
